定投与波浪理论

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定投与波浪理论

来自：MACD论坛(bbs.macd.cn) 作者：gupingli 浏览：14121 回复：7

  对于工薪阶层而言，定投基金真的是最佳投资方法，可以有效规避择时选股的纠结。

  定投获利的原理是微笑曲线，在下跌过程中持续拉低成本，当市场回升后赚取更多收益。

  从波浪理论看，微笑曲线的左半部分就是向下的调整浪，右半部分就是新的向上驱动浪。众所周知，调整浪错综复杂，在运行过程中极难判断清楚。定投的持续买入可以完全不受影响，以较低成本建仓。

  定投股票型基金组合的长期收益还是不错的。

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最近，网上有一个很有意思的统计：从2016年1月到2019年6月这3年半的时间，无论是10万以下的小散户，还是1000万以上的大散户，平均收益都是亏损的。
其实在这段时间里，上证指数出现两次上涨趋势，涨幅都达到30%，总时间达28个月。
从波浪理论看，这段时间处于复杂调整浪之中，导致众多散户操作举棋不定、错上加错。
在这段时间里，如果定投基金组合（以上证50、沪深300、中证500为例），是不会亏损的。

快乐奔跑

没人听的，都以为自己能战胜市场。其实吧选股与选时是这个世上最难的事，非要舍易求难。指数定投，靠屁股赚钱就行啦。

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定投获利的关键是在微笑曲线的底部收集更多的低成本筹码。
所谓微笑曲线的底部就是调整浪的底部，波浪理论可以帮助我们寻找这个底部。
波浪理论中2浪、4浪是调整浪，2浪的回调幅度大约在50%~61.8%，4浪回调幅度大约在38.2%~50%。所以只要调整浪回调幅度超过40%，就可以放心开始定投了。
调整浪回调幅度是相对于驱动浪而言的，已经完成的驱动浪还是比较容易识别的。
定投，可以让我们不再纠结层出不穷的调整浪，盯住简单的驱动浪就行。

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定投，需要把资金分成若干份，在调整浪运行过程中持续买入。调整浪的运行时间周期决定了定投资金持续买入的时间周期。
关于调整浪的运行时间，波浪理论无法给我们太多有效信息。虽然波浪理论强调形态、比例与时间，但更强调形态是最重要的。
关于调整浪的运行时间，我们可以从A股的历史数据中寻找答案，A股熊长牛短，下跌时间是上涨时间2.3倍。
所以，定投持续买入的时间大约是驱动浪2.3倍。

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波浪尺是根据波浪理论设计的画图工具，简单好用。
定投也是需要止盈的。利用波浪尺在0.382、0.618、1等重要位置按比例陆续卖出。
根据经验，0.382位置卖出40%，0.618位置卖出剩余的50%，至于最后的仓位如何卖出，就看每个人的胆识了。

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开始模拟操作，假设投资上证指数ETF。
第一步，按照5楼的方案，将资金分成37份。
第二步，等待符合4楼条件时，开始买入。

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定投上证指数ETF的时机终于到了。
今天买入11份。
以后每周五定投1份。