散户的心理弱点
来自:MACD论坛(bbs.macd.cn)
作者:缩水基金
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股市是斗智斗勇斗资金的地方,但真正的“智勇双全”的投资者并不多见,再加上散户资金上的劣势,使得他们成为扑火的飞蛾。庄家掌握和利用了散户的心理弱点。股市有一种特殊的现象,就是群众心理远远超过其它因素,成为左右股市的最大力量。参与股市的投资人,他们的教育、社会、 经济等背景各不相同,很多人是盲目的投资人和投机者。但是他们有一个共同的目标,那就是都想趁着股市热潮,在极短的时间内赚大笔钱,股市是人性弱点暴露无遗的地方。
炒股所需要的知识并不多,有人证券知识、理论基础都十分了得,可偏偏炒股一败涂地,究其原因,是因为心理素质低下。我可以教会你炒股的许多技能,但无法教会你正确的心态。人有许多弱点,这些弱点的形成有的可以说是动物的本能,有些是个人长期生活的培养出来的习惯。庄家掌握了散户的这些心理弱点,使能在股市中兴风作浪。散户的心理弱点用“贪”、“懒”、“愿”、“怕”可以概括。
“贪”,即是社会及个人发展的动力,亦是导致毁灭的催化剂。庄家做庄的基本思路和手法无非是那几招,坊间有关各类庄家做庄方法与技巧的书亦不少见,散户们的“操作水平”也在不断“提高”。散户们所用的工具及软件与庄家所用的无太大的差别,但是大部分的投资者仍然亏着钱。在日常生活中,我们观察到许多骗人或者被骗的事例,往往骗人的花招并不高明,被骗的人也并不笨,但类似的案件不断地出演。上当受骗者有一个共同的特点:“贪”。针对散户的“贪”,庄家们制造出一匹匹“黑马”,让那些试图抓住每一匹黑马和每一波行情的人,在筋疲力尽之后,缴械投降。中线庄家成功做一次庄的净利润无非在50-60%左右。国外一些著名的投资基金的年收益也大约在30%左右。但是在中国股市中却有人不切实际地将“每年翻一番”、“十年二十倍”,作为自己在股市中盈利的目标。看了《武松》就以为自己真能打虎,杀过猪便以为自己能战胜恐龙。结果不到几年,老本就输个精光。可以说学习炒股的过程就是克服“贪”的过程和培养自知之明的过程。投资者应当在入市之前就为自己制定一个合情合理的利润目标,然后用平常心看待股市的潮起潮落,“君子居安思危,顺势而为,不贪不躁,天亦无所用其伎俩矣”。
“懒”,是人都懒。因为“懒”才发明了供现代“懒人”用的许多工具。人存在着不劳而获的倾向,喜欢听别人的意见,喜欢让别人给他主意,并且不愿意承担责任。在股民群体之中,有些人宁可相信他人尤其是有一些知名度的人士所讲的话,而不愿相信自己。社会心理学家将此种现象描述为“后儿童时代”。就像一个小孩,当他们恐惧和迷惘的时候,会抬头望着父母,希望得到指引。股市之中的投资者在焦虑,痛苦之后,就会很自然地放弃独立思考,而选择让别人(如评论员、市场权威人士)给他出主意。有人不愿意下苦功学习,整日打听各种“内幕消息”,以期得到“免费午餐”。更有甚者,花巨资买下一套所谓“全自动选黑马的软件”,天真地以为花几千块钱就可心抱回一台“全自动取款机”。散户的“懒”,给“江湖郎中”提供了生财之道。而庄家们则利用散户的“懒”,推出许多“饲料”,把散户越养越“懒”,最后一刀宰杀之。
“愿”即一厢情愿。散户投资者一旦入市以后,就会形成一种固定的思维模式,体现在操作中便是不设止损,一味在反方向加死码。多头持仓者总认为行情跌不下去,马上要止跌回稳,持空者总认为行情起不来,将反转误认为反弹。有人听了“权威”人士推荐,在120元左右买入“亿安科技”,一路看多,不断补仓,每下跌20元便急着补仓,越补越亏,结果跌到80元处,用光了所有的子弹,眼睁睁地看着股价一路下滑到55元左右。在期货投资中,有人因为几次止损点被扫掉或者守回来一波行情,更加坚定了“自信心”。结果越来越固执,越来越胆大,在一波大行情中被打爆仓。因此,设定止损点是克服人性弱点,在你判断出错时,第一时间能强行带你出场的最好办法。
“怕”,人都有恐惧心理。人们都知道股海有时十分平静,有时又波涛汹涌,要命的是大部分的人都不知道股海何时起风浪。人之所以害怕,是因为对前途没有信心和曾经有过惨痛的经历。心理承受能力差的人往往会受到太多的折磨而崩溃。庄家正是利用这个特点,左右散户的投资行为。同样一块白手帕上面的一片红色,乐观的人看到的是鲜花,而悲观的看到的却是鲜血。庄家利用舆论作工具,左右人们的思想在低位吸筹码时,制造恐慌气氛,吓出散户手中的筹码,而高位出货时,又制造乐观气氛给散户造成可踏空的心理暗示,从而不顾一切地追高接筹。
每一个成功的投资者,都需要具备投资的三个组成要素:健康的个人心理,合理的交易系统(时、空、价、量)和出色的资金管理计划。这三要素好比凳子的三条腿,缺一条就会连人带凳一起摔倒。而这其中,心理因素是至关重要的。 |