委托理财竟成他人银行 投资者安全意识需增强
来自：MACD论坛(bbs.macd.cn)
作者：zzzman
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一家证券公司的负责人以证券营业部的名义，用购买国债、支付高达8%的利息为诱饵，将10多名市民的1200多万元血汗钱收入自己囊中。触犯刑律的李芳受到法律的制裁，但血汗钱被人挥霍一空的市民们却开始了艰难的维权之路，他们将证券公司告上法院。日前，虹口区法院妥善处理了这些案件。
案发
拥有大专文凭、30多岁的李芳是某著名信托投资公司上海营业部经理,如今却因挪用公款罪、贪污罪、职务侵占罪，被法院判处有期徒刑18年。
2003年5月，李芳所在的信托投资公司改制成立了某证券有限责任公司证券营业部，李芳因此拥有双重身份：一方面她是信托投资公司的经理，另一方面她成为该营业部职员，负责市场营销工作。2003年5月至2004年12月间，李芳利用职务冒用证券营业部名义，以购买国债、支付高额利息为诱饵，先后收取了13
名客户的投资款共计1200多万元，存入证券营业部的个人资金账户内。这笔钱从此成了李芳的“私人银行”：她通过私自代为开设银证转账服务等方法，将1200多万元转入她所控制的账户内，随心所欲提现消费。短短1年左右的时间，她就如此鲸吞了客户700万元血汗钱！
索赔
蒙受损失的投资者们于是找到证券公司讨说法，要求返还存在证券公司资金账户里的款项。然而，证券公司却以“国债贴息业务”是李芳的个人行为、公司概不负责为由，拒绝了他们的要求。
收回血汗钱无望，投资者们一纸诉状将证券公司告进法院，他们共同诉请法院判令证券公司返还自己的国债贴息本金。他们在诉状中称，根据《证券法》及相关办法规定：证券公司有义务和责任为原告妥善保管资金及不得挪用，证券公司有义务对客户资金安全负有管理责任和为客户保密。而证券公司却在原告不知情的情况下，挪用原告资金用于国债买卖。由于证券公司管理事实失职及侵犯原告合法权益，致使原告在经济上蒙受了严重损失。
调解
虹口区法院的法官在这些案件的处理上多采取比较“柔性”、易为当事人接受的调解、和解方式，并督促双方，尤其是作为被告的券商，尽快履行金钱返还义务。不少原告在这种形式下与证券公司签下了“和解协议”：证券公司一次性将原告的投资款交由法院代管，这笔钱再由法院转交给原告。
【zzzman备注】
据悉，近年来类似此案的诉讼屡有发生，其中绝大多数被告为证券公司（或其分支机构）。个中原因是不少当事人迷信高利息高回报，一味相信证券公司个别工作人员，根本就没有想到去了解一下该投资项目的真伪。更有甚者，一些投资者居然不知道自己具体投资的项目是什么，甚至不知道为自己投资理财的证券公司名称及地点在哪里。
由于这些投资者赚钱心切，身份信息随便使用，以本案为例，直到李芳案发，一些投资者才发现好几张仿冒自己签名的单据。李芳之所以能轻易仿冒他人的签名，就是因为一些投资人随便向他人出借自己的身份证，让他人帮助打理原本是应该自己办理的一切手续。正是缺乏一种最为基本和必要的安全意识和规范意识，才给了李芳以可乘之机，才造成自身经济上的巨大损失。很多当事人承认，因为相信证券公司，所以在委托证券公司理财时，没有签订任何合同，没有保留一点证据。这些隐患导致日后他们打官司举证艰难，差点索赔无门
现在天灾少了 人祸多了 大家更应该注意人祸了 | 
发表于 2007-10-18 09:59
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