五大银行新一轮增发即将开始（彭博社11月24日消息）
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作者：恢复宝石
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彭博社 11月24日
根据内部知情人士消息，由于在过去一段时间内经历了前所未有贷款规模，导致银行资本下降，中国最大的五家银行已经向监管当局提交增发计划。
在监管当局评估了前者的金融状况之后，中国工商银行，中国建设银行，中国银行，中国农业银行以及中国交通银行上星期已向银监会提出如何提高资本充足率的方案。之前，监管当局要求借贷方（五大银行）根据各自所预期的贷款规模及资本比率，评估自身2010年的赤字状况。
在今天的香港股票市场，由于中国银行发布消息称正在研究“各种途径”来补充资本，导致银行股票普遍下跌。尽管世界范围内的竞争对手已经开始控制信用额度，但在前九个月中，中国五大银行还是发行了创纪录的4.7万亿元（6880亿美元）贷款，从而保证中国第三季度GDP增长达到8.9%。
UOB-Kayhian投资公司在上海的分析员Sheng Nan说：“按照中国目前的信用扩张速度，银行的资本将很快流失。这样一来，当资产价值恶化的时候，银行将得不到太多的缓冲空间。”
在港股市场上，中国银行每股下跌4%，创下两个月以来的最大下跌纪录。建设银行每股下跌3.4%，是自5月13号以来的最大跌幅。工行及交通银行也有不同程度的下跌。农业银行暂时还未在香港上市。
----资本不足----
知情人士说，目前五大行提交的还只是非正式方案，内容也有可能更改。对此，建设银行和交通银行的发言人拒绝就此消息发表评论。作者也未联系上农业银行和工行的相关官员。
当今，从日本到英国的借贷人都在寻找筹款方案，以应对1.74万亿美元的资本减值。大规模的信贷损失已经促使各国监管部门呼吁对银行采取更高的资本要求。日本市值最大的银行 Mitsubishi UFJ Financial Group Inc.上星期宣称准备发行1万亿日元（113亿美元）的普通股。英国最大的抵押贷款银行Lloyds Banking Group Plc正在筹划该国最大的附权发行，以募集创纪录的135亿英镑（223亿美元）。
世界货币基金组织总干事 Dominique Strauss-Kahn昨天说，世界范围之内，尚有一半由于金融危机导致的银行损失有待揭露，而发达经济体内的银行系统则普遍资本不足。
----最大跌幅---
由于担心更多银行将会增发，市场悲观情绪蔓延。日经225种股票平均指数连续第五天下跌，昨日跌幅为1%。香港恒生指数下跌1.5%，创下三个星期以来的最大跌幅。上海A股则下跌3.5%。
经济合作及发展组织本周说，中国应当控制信用扩张以减少通涨压力，并避免随经济增长所带来的资产泡沫。
银监会昨日发表言论指出，借贷方必须规划出长期的筹资计划。那些资本充足率相对较低且没有实际计划的借贷方在运营过程中将会面临四个方面的限制，包括：市场准入，外埠投资，开设分行以及商业扩张。
尽管通过发行次级债券等措施融资1650亿元，工商银行，建设银行，中国银行以及交通银行的资本充足率，也就是资本占风险加权资产的百分比，在前9个月中下降了5个基点至1.8%不等。
----资本比率----
作为世界上市值最大的银行，中国工商银行截至9月30日的资本充足率为12.6%。建设银行为12.11%，中国银行为11.63%，而交通银行则是12.52%。除交通银行外其余各大银行的核心资本比率都超过了9%。
为满足货币政策以及财政刺激计划的需要，中*国*zhengfu今年采取措施鼓励信用扩张，从而创造了1.3万亿元的信用激增，进一步推动上一季度的经济达到本年最快增长。BNP Paribas SA上星期的一份报告显示，中国的11家最大的上市银行需要通过发行股票或债券的形式筹集约3000亿元，以满足贷款增长所需要的资本充足率。BNP Paribas SA初步估计中国的借贷方需要筹集3680亿元来保证自身的资本充足率达12%。该国市值第三的中国银行，则需要筹集1370亿元。
---信用扩张---
“在2010年底之前，中国的上市银行需要通过增发股票来募集1000至1500亿元。”基金经理Amit Rajpal预计。目前他正管理着总部设在伦敦的Marshall Wace LLP旗下，两只专门投资于金融公司的全球对冲基金。“相对于他们的市场资本总值而言，这数目实际上很小。”他是通过假设各大银行维持核心资本充足率在 9%以上，信用额度增长为20%，并保持股息分配政策不变的前提下得出这个结论的。
银监会昨天晚些时候否认曾命令各“大”银行提高资本充足率。官方的声明是在路透社相关的报道传出之后下达的。路透社此前曾报道说，根据知情者的消息来源，银监会曾敦促大型国有银行在明年必须将资本充足率提高到13%。
去年，监管当局曾要求上市银行将最低资本充足率从8%提高到10%。九月份时，银监会也曾计划通过限制银行间相互持有的次级债券，以提高资本充足率。
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发表于 2009-11-25 02:30
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