银行的春天
来自：MACD论坛(bbs.macd.cn)
作者：蔚蓝
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银行的春天
以前我对地产、银行一直不很关心，我个人偏好三种股票：小市值、次新、科技。这些年对他们花的时间对多些。有一件事情改变这个看法，就是前不久推一个存款风险的保险。这种未雨绸缪的行为预示一种态度重大的转变，看银行某种意义上是一种赌博，赌看的是赢面。四个大银行的情况我知道一些，按照现在的看法，前不久中国人寿上市的时候财政出钱解决历史遗留问题一定让政府很心疼，这样的事情以后都这么做政府能不能支撑？另外，最近美股和香港的走势看来，未来的上市计划可能在这两个预期主要市场的走势原因受挫，那么国内就要考虑解决问题，政策方面的动因有了。关于银行业的问题，我觉得一部分是可以在发展中解决的，另一部分不能解决的，（比如兄的屁股指挥脑袋的看法）就要在这次行动中把风险彻底分散，毕竟目前银行代表过多的政府职能，而且还透支政府的信用。
还有从分业走向整合金融运作平台的趋势，目前的利率问题靠汇率问题不是长久之计，贬值到一定程度将对聚集国民的财富造成非常大的危害，按照现在的理论，似乎人民币变成帝纳尔中国才有前途，最近政府很多出台的消息很明显是在试盘，投石问路，看看大家的反映。
摩根一直嚷嚷看空中国走势，结果是一直鬼鬼祟祟注册关联公司参股国内公司想溜进来，美林一直看好，却没有大的动作，所以这里的看法多少代表真正的意图呢？目前拿不到有关的数据，只是猜测。简单的看银行的改革肯定不会有一揽子解决方案，很可能一事一议，这个和alittle兄还有我一个老同学聊天中我很明显能感觉到，这样可能最后苦乐不均，却是聪明务实的做法。
【 原创:蔚蓝 时间:2004-4-2 1:05:07 】
以前的保险公司，费率、政策都是国家制定，而且，某些明显不符合一个市场运作的行为也被行政手段促成，明显的俺们最低调的时候的一年，连着多颗卫星一个接一个掉，我想就是傻子也不会跟这样一个烂公司续签保险合同，再者，就是傻子也不会做这样的分保与再保险，费率再高架不住他不行，总不能按照标的收费吧，可是当时就是保了，嘿嘿。其实那时我们的状态，总经理写个军令状决心书就能解决吗？那时也不允许人家保险自己投资（当然现在看这也许是对的）你说不赔几百亿怎么办呢？除非印钞厂是保险的三产。
一旦分业走向整合金融运作平台，金融企业就会部分实现优质优价，好的更好，坏的被吃掉或彻底淘汰，解决这些问题的动力就是资金，源源不断的资金，而考虑分散政府信用和财富的风险完成之后，进一步二次分散存款人风险的测试方案已经在宣传，所以，这个不是很久远的事情了，您看呢？
还是那句话，改革本身有一个时间资源的概念，这次不动也许代价就会像国有股问题一样，错过了，代价一样付却没有成果，银行这次改革寄希望与在发展中解决问题，解决不了的，就要彻底按照分散风险的方法处理。
【 原创:蔚蓝 时间:2004-4-2 1:26:03 】
而且银行的走势我看那几个深圳小弟早晚要被人兼并收购，从目前的走势看，未来他们受制历史走势的影响不容忽视，但是也许会有突如其来的改变，就是一天跳高彻底解决。这个不确定。
上海的那几个大，也新，走势都比较从容了，即是说，已经不怕单周的洗盘，大的形态扎实以后，大资金很好折腾，而且也容易做手脚，背后也许还有默许的承诺。其实我看石化钢铁问题都是汇率的原因，产业周期不过是一种解释，这种解释让人觉得安全，有长期的信心。汇率状态是一个大前提，没有这个前提一切都是惘然，兄可记得98年石化与他们的关联行业被走私倾销搞得多么狼狈？而现在，汇率成为一个最好的壁垒。这个却没有人提到。
当然即便汇率调整，也不是能一步到位的，实际上汇率随着美元贬值对这类企业是很合适的，尤其那些原材料不需要大规模境外采购的企业，挣得多了还有出口的竞争力，而且，关键一点是目前是贸易连续多年巨额的顺差，如果是逆差，政府早就坐不住了，怪的是，几乎没有媒体提到这一点。
[ Last edited by 知行合一 on 2004-4-4 at 08:29 ] | 
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发表于 2004-3-28 11:31
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